Autoritățile din New York îndeamnă băncile să utilizeze analizele blockchain
Regulatorul financiar de vârf din New York a sfătuit băncile să își extindă utilizarea analizei blockchain în gestionarea criptomonedelor. Această recomandare a fost formulată într-o scrisoare adresată băncilor autorizate de stat și sucursalelor străine care operează în New York, datată 17 septembrie.
Importanța analizei blockchain pentru gestionarea riscurilor
Superintendentul Adrienne Harris de la Departamentul de Servicii Financiare a subliniat că aceste instrumente pot ajuta instituțiile să gestioneze mai bine riscurile legate de spălarea banilor, încălcările sancțiunilor și alte activități ilicite. Harris a menționat că tehnologia s-a dovedit eficientă pentru companiile licențiate de criptomonedă și ar trebui considerată de băncile care se implică direct în active digitale sau care întâlnesc activitate crypto prin clienții lor.
Recomandări pentru bănci
Departamentul a emis pentru prima dată ghiduri privind analizele blockchain în aprilie 2022, cu scopul de a ajuta firmele care dețin licențe de criptomonedă. De atunci, Harris a observat un „interes crescut” din partea băncilor în legătură cu criptomonedele, ceea ce justifică implementarea unor măsuri de protecție similare.
Regulatorul a recomandat băncilor să utilizeze analizele blockchain pentru a verifica portofelele clienților, a verifica originea fondurilor legate de criptomonede, a monitoriza activitatea din ecosistemul mai larg al activelor digitale și a evalua contrapartidele, cum ar fi furnizorii de servicii de active virtuale. Băncile sunt, de asemenea, încurajate să compare activitatea așteptată cu cea reală, să dezvolte evaluări de risc pe baza informațiilor de rețea și să analizeze riscurile introducerii de noi produse de criptomonedă.
Ajustarea continuă a cadrelor de conformitate
Departamentul a subliniat că lista aplicațiilor nu este exhaustivă și că măsurile de control ar trebui să fie adaptate la apetitul de risc și la operațiunile fiecărei bănci. Harris a îndemnat instituțiile să își actualizeze regulat cadrele de conformitate pe măsură ce piețele, clienții și tehnologiile evoluează.
Impactul tehnologiilor emergente
În nota sa, autoritatea a menționat: „Tehnologiile emergente introduc amenințări noi și în evoluție, care necesită instrumente noi.” Aceasta a adăugat că analizele blockchain pot ajuta băncile să protejeze sistemul financiar împotriva amenințărilor, inclusiv finanțării terorismului și evitării sancțiunilor.
Concluzie
Ghidul autorităților din New York reflectă o presiune tot mai mare asupra băncilor tradiționale de a adopta standarde de monitorizare a riscurilor similare cu cele aplicate firmelor licențiate de criptomonedă, subliniind importanța integrării tehnologiilor avansate în gestionarea riscurilor financiare.
