Charlie Javice, condamnată pentru înșelăciune
Antreprenoarea Charlie Javice a fost condamnată la peste șapte ani de închisoare pentru înșelăciune împotriva JPMorgan Chase, după ce a reușit să convingă banca să achiziționeze startup-ul său de asistență financiară pentru studii, Frank, pentru suma de 175 de milioane de dolari.
Sentința pronunțată de instanță
Sentința a fost emisă luni de judecătorul federal Alvin Hellerstein, în cadrul unei audieri la tribunalul federal din Manhattan. Javice, în vârstă de 33 de ani, a fost găsită vinovată în martie pe toate cele patru capete de acuzare: fraudă bancară, fraudă de valori mobiliare, fraudă prin internet și conspirație. Deși a pledat nevinovată, ea intenționează să conteste condamnarea.
Acțiunile de fraudă
Procurorii din cadrul biroului procurorului din Manhattan au solicitat o sentință de 12 ani de închisoare. Javice a fondat Frank în 2017, primind aprecieri pentru simplificarea procesului de obținere a ajutoarelor financiare pentru studii. A devenit o figură proeminentă în domeniul financiar și a fost inclusă în lista „30 Under 30” a revistei Forbes în 2019.
Descoperirea fraudei
JPMorgan a achiziționat Frank în septembrie 2021, însă banca a constatat că nu putea contacta mare parte din baza de clienți pe care Javice pretindea că o avea, concluzionând că aceasta a falsificat lista de clienți. Javice a susținut că avea 4,25 milioane de clienți, dar numărul real era de aproximativ 300.000. CEO-ul JPMorgan, Jamie Dimon, a declarat că achiziția Frank a fost o „mare greșeală”.
Apărarea și co-acuzatul
Avocații lui Javice au cerut o pedeapsă mult mai scurtă decât cei 12 ani solicitați, descriind acțiunile ei ca pe o „eroare de judecată” și subliniind că prejudiciul adus JPMorgan a fost nesemnificativ. Javice și-a întărit echipa juridică, adăugându-l pe avocatul de apel Alexandra Shapiro, care a reprezentat și alte personalități cunoscute.
O co-acuzată a lui Javice, Olivier Amar, care a fost directorul de creștere al Frank, a fost, de asemenea, condamnat pentru aceleași infracțiuni, iar sentința lui este programată pentru 20 octombrie.
Concluzie
Condamnarea lui Charlie Javice evidențiază consecințele grave ale fraudelor în domeniul financiar și impactul pe care acestea îl pot avea asupra investitorilor și instituțiilor financiare.
